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市場頻震蕩 投連險隨之加速洗牌
來源: | 作者:pmld6c6ac | 發布時間: 2016-10-10 | 368 次瀏覽 | 分享到:

受股市拖累影響,今年以來與之唇齒相依的投連險市場,似有增長放緩的跡象。然而,總體來看,其所受到的沖擊仍小于基金、股票市場。不過,細分后發現,即使平均表現還算不錯,具體至個別賬戶,各家收益亦是相差懸殊。

這意味著經過皆大歡喜的起步發展階段后,投連險的差異化競爭日趨加劇,業績出現明顯分化,整個市場迎來了一輪洗牌期。

一季整體跑贏大盤

因為有著基金倉位以及基金選擇的雙重投資因素,導致投連險賬戶要明顯慢于基金半拍,體現在收益上即“熊市抗跌、牛市跑輸市場”。這在第一季的反復震蕩行情中,顯然是一個有利因素。

長期跟蹤投連險收益走勢的國金證券,近日發布了“投連險2010年第1季度業績報告”。報告顯示,一季度A股市場經歷了1月份探底下跌后,緊接著是一輪震蕩調整,滬深 300指數季度累計下跌6.43%。而投連險的股票型、混合偏股型、靈活配置型賬戶一季度平均收益均跑贏滬深300指數,混合偏債型、債券型賬戶也大多獲得穩定正收益。

具體表現為:股票型賬戶平均收益為-3.31%,混合偏股型賬戶平均收益為-2.15%,靈活配置型賬戶平均收益為-1.67%,混合偏債型賬戶平均收益為0.13%,債券型賬戶平均收益為1.08%,貨幣型賬戶平均收益為0.27%。而成為投連險抵擋本輪下跌最重要的“利器”在于,保險公司投資管理人大多采取了把握結構性機會、周期性行業的交易性機會。

但即使平均表現還算不錯,具體至個別賬戶,收益亦是相差懸殊,那些側重投資消費類、低碳、區域振興概念的賬戶表現相對較好。

例如,國金證券研究人士注意到,取得較好正收益的投連險股票型賬戶大多及時減倉,規避了系統性風險或調整了持股結構。例如泰康人壽進取型賬戶在一季度不僅減倉并且大幅調整了組合,重點增持了大消費、新能源、新興產業,減持了金融、地產、煤炭等周期股;而采取被動投資策略的幾個指數型賬戶:光大永明-指數型、中英人壽-指數增強型等跌幅較大。

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